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実践派ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）斉藤俊行のブログです。
読者の皆さまのお金と幸せと成功に、
少しでもお役に立つ記事を書けるようにブログへ取り組んでいます。
日曜日は池袋で資産運用×資産形成セミナーを開催しました。
予定していた浦上氏に代わり、
講師は、より経験豊かなＬＰＬ日本証券の松田達彦氏に務めて頂きました。
とても分かりやすい丁寧な言葉で熱心に講義をして下さったので
受講された皆さんから大変ご好評でした。
資産運用×資産形成セミナー風景の写真を掲載しました。
皆さんの横顔や後姿ばかりの写真です。（笑）
セミナーの内容は以下の流れで講義は効率よく進められました。
第一部：現在の市場環境の説明
サブプライム問題の不透明感が徐々に払拭され
株式市場にも底値感が出始めていることの説明がありました。
サブプライムローン問題の証券化の仕組みからの
詳しい解説もあり受講した皆さんからは好評でした。
また、過去にもこの様な下落局面は何度も経験していることにもふれ、
長期投資とリバランス が重要であることが理解できたと思います。
第二部：投資価値が高い金融商品の説明
市場環境が悪くなったことで、大手金融機関が提供し始めている
金融商品などについての説明がありました。
しかし、それらよりも、新興国債券、新興国株式、世界REITといった
オーソドックスな投資信託の方が長期的な資産運用には適していると
伝えられました。
第三部：ライフスタイルによるファンドの選択
若年層・壮年層の資産形成期に適した商品選択と
老後の資産取り崩し期に適した商品選択があることの解説があり、
分配型ポートフォリオの一例が紹介されました。
このように投資信託の上手い活用方法があることを受講された皆さんは
よく理解できたのではないでしょうか。
質疑応答
質疑応答では３０分以上続き、
様々なご質問に対して講師も分かりやすい言葉で
丁寧に答えていました。
今回参加された皆さんは資産運用や投資信託をより身近な存在に
感じることが出来たのではないでしょうか。
以上のように今回のセミナーは非常に中味が濃かったと思います。
参加者のアンケートの一部をご紹介します。
『あいまいだったサブプライムローン問題がよく理解できた』
『専門用語の説明が丁寧で分かりやすかった』
『経済、株価、為替、証券化の仕組みなどの説明が分かりやすかった』
『アセットアロケーションの考え方が理解できた』
『これまでの経済史全体から現状を把握することができた』
『ＲＥＩＴの仕組みがよく理解できた』
『とても分かりやすい講義でよかったです』
『リバランスの重要性が理解できた』
『また勉強したいと思った』
『また参加したいです、次回もお知らせください』
本当にこのようなよい感想をたくさん頂戴しました。
受講して頂いた皆さんへ心から感謝します。
ありがとうございました。
私もセミナー講師をすることがありますので心得ていることですが、
セミナーを成功させるためには、
講師や運営スタッフと同じくらいに
参加者の受講態度が重要なカギを握ります。
その意味で今回のマネーセミナーが好評のうち終了できたのは、
とても質が高い参加者に恵まれたことが何よりでしょう。
各参加者のアンケート用紙には、
一つ二つと良いメッセージがたくさん書き込まれたことが
証明になります。（笑）
私とのコンサルティングを希望された方へは、
責任持って対応することをお約束します。
もちろん講師をしてもらいました松田氏は、
ファンドマネージャーやＲＥＩＴの組成などをしてきた経歴もあることから、
講義での話しの内容は机上の理論ではなく現場の智恵があらゆる所に
ちりばめれていたので私自身も楽しく聴けました。
だから講師もよかったのは事実です。
私は個人的に、
特にＲＥＩＴの話は、
仕組みから詳しく話されたので非常に分かりやすかったと思います。
受講された皆さんにもよく理解されたと思っていますが、
如何でしょうか。
また株式ファンドと違う値動きをするのでアセットクラスの一つとして、
ポートフォリオへ組み込むのは有効な投資信託です。
ＲＥＩＴについては私自身はもちろん承知している内容でしたが、
今回の講義で参加者の皆さんは、
講師の説明が理解しやすく上手だったので、
ＲＥＩＴをとても魅力的な金融商品の一つに感じた人も少なくない
のではないでしょうか。
それは松田氏がＲＥＩＴ（参考：規模は約３，０００億円のもの）を
組成してきた経験があるから、
話す内容にも力強さがあったかもしれません。
実際に不動産投資で、
銀行などからお金を借りて数千万円〜数億円を用意し
優れた収益物件を買うことに成功すれば、
レバレッジを効かせる分リスクは高いが直接投資もよいと思います。
しかし、
借金しなくても個人投資家が
小額の資金からＲＥＩＴを通じて複数の世界の大型物件などへ投資し、
その収益を受け取れる仕組みはＲＥＩＴの良いところです。
それにもちろん、
不動産物件の面倒な維持・管理・運営は不要です。
実物の不動産よりもずっと換金性が高いです。
ただし、
分配金に対しては税金が掛かることは了解する必要はあります。
実際にＲＥＩＴを株式ファンドや債券ファンドと組み合わせると
ポートフォリオの運用収益は安定する可能性は高くなります。
＊追記、
記事に書きました株式ファンド、債券ファンド、ＲＥＩＴなどの全て投資信託は
手数料等コストや価格変動リスクがあります。
また海外へ投資をするファンドには為替リスクがあります。
実際に投資をする際にはご留意ください。
以上。
これからも機会があれば、
資産運用セミナー、資産形成セミナーを開催しますので
どうぞよろしくお願い致します。
読者の皆さんはマネーセミナーにご興味ありますでしょうか？
本日も最後までブログをお読みくださりありがとうございました。
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