実践派FPのスローリッチのすすめ

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「投資信託の販売が好調」大震災にもかかわらず資金流入・残高ともに増加する


ロイター通信ニュースを参考にしています。

http://jp.reuters.com/article/topNews/idJPJAPAN-20390020110401



[東京 4月1日 ロイター]

東日本を襲った大震災により、

投信市場への資金流入動向が懸念されましたたが、

3月は震災の影響をものともせず残高も資金流入も増加しました。

相場の下げ局面でインデックスファンドに資金が流入したほか、

最終的にはETFを除くすべてのカテゴリーで

純流入(資金流入-資金流出>0)となりました。

 
「個人投資家は非常に冷静で賢かったと思う。

 リーマンショックやギリシャショックの経験が活かされているのではないか」

(国内証券)との声が聞かれました。 


野村総合研究所(NRI)によりますと、

3月の追加型株式投信への資金の純流入額(含むETF)は、

前月比3.5%増の3688億円。

09年3月以来25カ月間流入超が続いています。

機関投資家の動向を反映しやすいETFを除いた純流入額は

同21.7%増の4026億円となりました。

また、残高は8417億円増加し、

前月比1.6%増の53兆0801億円です。

前月に比べ流入額が増加したことに加え、

堅調な海外の株式市場や為替の円安傾向などが残高を下支えしました。 

 
分類別では「国内株式型の収益率はマイナス6.5%となりましたが、

昨年5月のギリシャ危機の影響を受けた下落(マイナス11%)と比べて下げていない」

(NRI)との指摘もあり、

むしろ「国内株式型」は日経225インデックス型を中心に資金は流入し

606億円の流入超となりました。

もっとも資金が流入したのは、

REITファンドなどを含む「海外ハイブリッド型」で約1911億円です。

次いで「海外債券型」の1073億円の流入超でした。

「海外不動産やアジア・オセアニア通貨建債券、

 米ドル建債券に投資するファンドには引き続き資金が流入している」

(NRI)とのことです。 

 
一方、3月の分配金額(含むETF)は

3859億円(2月は3651億円、1月3851億円)です。

純流入額を171億円上回り、3カ月連続の実質的な純流出となりました。 

 
3月の資金純流入ランキングをみますと、

依然として分配型が主流となるなか、

今月設定の「ニッセイ次世代医療ファンド」

(ニッセイアセットマネジメントが設定、販売は大和証券)が

6位にランクインしました。

原資産ではREIT(20本中5本)やハイイールド債(同5本)、

オーストラリアドル建て債券(同2本)が人気を集めています。

純流出ランキングでは上位にETFが3本入ったほか、

新興国やブラジル絡みのファンドからの流出が目立ちました。

 
国内証券からは…、

「海外資産が原資の分配型投信は、

円安傾向を背景に残高が膨らんでいることもあり、

一時の急激な円高進行時に比べ投資家の不安は払しょくされているようだ。

問い合わせなどはない」

との声がある一方で

「国内株は相場が乱高下していることもあり、

日本株投信については、今後の相場見通しや売り買い含めた問い合わせが多かった」

との指摘が聞かれた。



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このニュースを受けてから、

約一年間において、

自分自身の投資家心理および

顧客対応を振り返ってみますと、

やはり、

私自身の投資スタンスでは、

基準価格が大きく下がる局面は、買い増しをしたくなりました。

また、顧客対応の実績からは、

下落相場に怯えて、

解約された方は一人もいらっしゃらなかったですし、

新規で口座開設をして頂いたクライアントの数は順調に伸展しています。


したがって、

実践派FPの経験からも投資信託の販売が好調で、

それが、継続しているという指摘には、

納得できます。


なお、東日本大震災後は、

阪神大震災と同様に急激な円高に為替相場が動きましたが、

協調介入を契機に、

今では円安のトレンドが続いています。

さらに、

株式市場では、日本株は相変わらず低迷していますが

外国株が堅調です。

このように、

為替差益+外国株式の上昇から、

私のアドバイスにご賛同頂いたクライアントさんで

アセット・アロケーション(投資方針に基づく戦略的な資産配分)を

大幅に変更され、すでに、日本株ファンドを全売却または大幅に配分を引き下げ、

かつ、

新興国株式ファンドやコモディティファンド、その他ファンドの配分を増加して

いただけた投資家さんたちの資産残高は、ここ数週間で大きく伸びてきています。


以上からも

現在、投資信託で資産運用をされている一般の個人投資家さんが、

積極的に投資をする姿勢を堅持し続けている様子が想像できます。



本日も最後までブログをお読みくださり

ありがとうございました。


実践派FP 斉藤俊行 






「投資信託にだまされるな!」にだまされるな! 従来の「10年ほったらかし分散投資」はダマされて当たり前!「投資信託にだまされるな!」にだまされるな! 従来の「10年ほったらかし分散投資」はダマされて当たり前!
(2010/04/23)
斉藤 俊行

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