実践派FPのスローリッチのすすめ

本業を大切にしプライベートも充実させながら、ゆっくりと「賢明で幸せなお金持ちになりたい人」を意識したブログです。金融基礎知識のない初心者のために保険や投資信託などにも触れていきます。

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投資信託を通じて、元気な国へ投資する

日本にいると、連日、マスコミが報道するニュースなどで、

景気の停滞を感じざるを得ません。

ただ、

私は、このような状況でも人によっては、

家計が健全な人は少なくありませんし、

日本の中においても、家計の経済は、

各家庭まちまちだと思います。


また、世界を視野に入れ、

グローバルな眼で経済状況を確認してみると好調な国だって

複数存在します。

日米欧の20世紀までの世界経済けん引役を担ってきた

先進諸国は、好調と言える状況ではまったくありませんが、

アジア、新興国のなかには、元気な国があります。


とりわけ、

ブラジル経済は好調なようで、

昨日(7/21)も政策金利を0.5%引き上げ、

10.75%になりました。

低金利国、日本では考えられない高金利です。

金利が高いということは、

経済の好調さや強さを表しています。

また、

以下、7月21日のブルームバーグニュースのとおり、

『 鉄鉱石生産で最大手、ブラジルのヴァーレのディレクターは、

中国にけん引された需要回復に伴い鉄鉱石をフル生産していることを明らかにした。』


と、このようにブラジル経済の好調さが報道されています。


以上の状況からも、

私は、実物経済に強い成長力がある国の株式へ

投資信託を通じて、積極的に投資をしています。

よく、

アジア、新興国の株式などへ投資する投資信託は、

リスクが高いから初心者には向かないといわれるが、

アドバイザーの立場からも私はそうは思いません。


また、投資初心者向けが、

日本株の投資信託(インデックスファンドなど)だとも

思いません。


なぜなら、

投資信託を通じて5年後、10年後に資産が増えることを期待し

中長期で、自分のお金を運用するのですから、

実体経済に比例し、金融マーケットも活況になると

考えられないだろうか。

と、思うのです。

そうであれば、

初心者だから、新興国市場へ投資する投資信託を購入するべきではない

という論理にはならないと思います。

分かりやすさは、投資初心者も中級以上の投資家も同じで、

日本株へ投資する投資信託の目論見書や運用報告書が読みやすいのは事実ですが、

だからといえども、

このような日本の不安定な状況下で、

日本株ファンドしか投資対象の選択肢がない、

といったことが、もしも、あれば、

それは、誤った認識だといえないでしょうか。


私が何度も繰り返し述べていることですが、

投資信託へ投資する投資家の本当のリスクとは、

長期で保有してもリターンが得られない投資信託を持ち続けること。

また、

中長期で投資する当初の予定なのに、

家計の資金繰りがままならなくなり、

下落相場で基準価格が下がり十分な割安感があるのに追加投資ができなかったり、

十分にリターンを得る前から(または、損失拡大のタイミングで)

お金が必要になり、投資信託を売却せざるを得なくなることです。

つまり、

投資信託の価格変動の大きさそのものが問題になるのではないのです。

この点は、投資信託で資産運用する投資家にとって、とりわけ、重要です。


これらの点が理解できていれば、

相場が、円高で世界全般で株安に推移している時期は、

将来、特に成長が期待できそうな投資信託への仕込みも

よいのではないかと個人的には思います。


拙著:『「投資信託にだまされるな!」にだまされるな!』は、

マネー知識ゼロの方が、安心して読める基本に忠実な内容になっていますが、

一方で、日本株よりもハイリスクとされる、

新興国への投資や地球の有限資源のコモディティへの投資を推奨し、

解説しています。


何かのご参考になれば幸いです。


実践派FP 斉藤俊行




「投資信託にだまされるな!」にだまされるな! 従来の「10年ほったらかし分散投資」はダマされて当たり前!「投資信託にだまされるな!」にだまされるな! 従来の「10年ほったらかし分散投資」はダマされて当たり前!
(2010/04/23)
斉藤 俊行

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コメント

いつも参考にしております。
また遊びにきます。
ありがとうございます。

  • 2010/07/23(金) 00:40:48 |
  • URL |
  • 株の初心者 #-
  • [ 編集]

ありがとうございます。

株初心者さま、

コメントありがとうございます。

今後ともどうぞよろしくお願いいたします。

  • 2010/07/23(金) 18:23:52 |
  • URL |
  • 実践派FP #-
  • [ 編集]

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  • 2010/07/23(金) 16:08:08 |
  • 教えてあげたい

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