実践派FPのスローリッチのすすめ

本業を大切にしプライベートも充実させながら、ゆっくりと「賢明で幸せなお金持ちになりたい人」を意識したブログです。金融基礎知識のない初心者のために保険や投資信託などにも触れていきます。

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2015年のテーマは、『油断大敵』です。

あけましておめでとうございます。
昨年は大変お世話になりました。
2015年も良きお付き合いの程どうぞよろしくお願い致します。

このブログでは、大変ご無沙汰しております。
ブログランキングに参加していた当時は、
毎週のように記事を更新しておりました
この『実践派FPのスローリッチのすすめ』も
最近では年に一度の更新しかしておりません。
また、このブログで書きたいテーマがあれば
不定期でも記事を書いていきたい所存です。

2014年は、アベノミクスと日銀の異次元な金融緩和よって円安と株高で
日本人投資家が金融資産を増やせるチャンスの年となりました。

私は、クライアントの皆さま宛ての昨年(平成26年)の年賀状では、
2014年のテーマを『証明』としてメッセージを送りました。

そこには、2008年9月15日に起きた米国発のリーマンショック以降、
投資信託による金融資産づくりで疑問に思われている方もいらっしゃいましたので
投資信託の運用を続けることで金融資産を回復させられる、または、増やせる
といったことを2014年には『証明』したいという気持ちも込めていました。

実際、昨年(2014年)の金融マーケットでは、
個人投資家には追い風となる円安・株高の追い風が吹きましたので、
ご継続を頂けたクライアントの皆さまには、
投資信託による金融資産づくりの意義を感じていただけたのではないかと
実感しております。

その証拠として、
まず、担当するクライアントさんからご家族や友人・知人の方をご紹介して頂く
機会が増えました。
またはクライアントさん自身による投資信託への追加投資の金額も増大しました。

さらに、投資信託以外でも保険の見直しなどから
新規の保険プランを弊社でご契約頂く機会も増えています。
もちろん、これは、投資信託の運用の有無を問わず、
弊社で保険プランのみご契約頂くクライアントさんからのご紹介も含まれます。

このように、クライアントさんへ貢献できた結果として、
自分自身の仕事にも大変有難いことが起きるなど“メリットが与えられる”と
そのクライアントさんへの意識や忠誠心は例外なく強化されていきます。

また、クライアントさんの資産運用が上手く行っていることで、
嬉しい言葉も頂戴しました。
人から感謝されるとその期待に応えようと責任感も強化されます。

「安定運用で上手に対応して頂きありがとうございます」、
「手を尽くして頂きありがとうございます、おかげさまで資産が増えました」
「斉藤さんにいわれた通り投資信託を継続してよかったです、感謝します」
など
担当させて頂くクライアントさんから、
率直に感謝の意をきちんと伝えて下さる方が大変多かったです。

もしも、金融資産づくりに貢献しても感謝の言葉さえなく、
金融危機や厳しい相場のときにだけ苦言を呈される関係性では、
担当アドバイザーとして本当に残念に感じてしまいます。
最終的には、運にも恵まれないでしょう。

そういう意味では、
心が潤され、クライアントさんからも『証明された』年となり、
これからもクライアントの金融資産づくりに引き続き少しでも貢献したい
と強く思うことができましたので、
2014年は私にとっても本当に良い年となりました。

また、お土産を頂戴したり、お食事へお誘い頂くなど
温かいお心遣いに感謝しております。
そのお気持ちだけで十分です、本当にありがとうございます。

以上、
2014年は私自身がクライアントさんへ大変感謝することが多々ありました。
この場をお借りし、心からお礼を申し上げます。

また毎年思うことではありますが、
物事がうまく行っている方、
おそらく運気が上昇している方との接する機会が増え、
そうでない方とは、接する頻度が減ったり、または本当に縁遠くなるなど
人とのめぐり合わせで、自然とこうなるので、
私は本当に運がよいと思っています。
また、運とは、良くも悪しくも人が運んできてくれるものですから、
そういう意味では、油断はできません。

2015年は、あえて自分自身の気持ちを引き締める意味でも
『油断大敵』にしました。
おそらく世界経済、日本経済でもしっくりとくる言葉のはずです。

今年もリスク許容度が高い方なら、
投資信託でリスクを取った投資戦略を実行してもよいと思います。

あと、2~3年は楽しくダンスを踊っていられそうです。
ただし、
ボラティリティー(価格変動幅)がとても大きいことは想定しておいて下さい。

そいう意味で、リスク許容度が高くない方で
ハイリスク・ハイリターンな資産配分のままであれば、
安定運用のアセット・アロケーションへ早めに切り替えましょう。
そうすることで、例えば10年以上、
安心して金融資産づくりを長く続けられます。

本日も最後までブログを読んで頂き有難うございます。


実践派FP 斉藤俊行









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2013年のテーマは『心遣い』です。

こんにちは、実践派FP 斉藤俊行です。

また、ご無沙汰しております。
こちらのブログでの更新は久しぶりです。

私は、年賀状にその年の世相を意識したテーマを毎年書いていますが、
2012年の年賀状では、『決断力』でした。
実際に、2012年は、まさに決断力や決める力などがキーワードだったような
気がしています。

そして、2013年は、『心遣い』とさせていただきました。

あえて『気遣い』ではなく『心遣い』としています。

気遣いというと他者の感情を推測しつつ「~せねば」というような
どちらかというと、あれこれと気を使うので、気疲れが伴う感じを受けます。

一方で、『心遣い』は、他者への思いやりの心のような
相手に対する温かい心が伴う印象を受けます。
(あくまで個人的な見解ですのでご容赦ください)

例えば、
人の協力を得たり、戴き物をしたり、食事をごちそうになったりしたときに、
素直な気持ちで「ありがとうございます」の一言をきちんと添えられる人は、
『心遣い』ができている人だと理解しています。

一方、『気遣い』では、相手の印象を損ねたくないなどの理由から、
その人へ意識的に気の利いた対応をする、
気難しい客へもそつなくこなせる人をイメージします。
少々、計算が働くように思えてしまいます。(笑)

日々、多くの人たちに接すると、
「気を使ってもらいすみません」「そんな気を使わないでよ~」など
『気遣い』についての言葉は、世間でよく耳にします。
さらに、周囲が自分に対して精一杯気を使うなど『気遣い』を誇りに思い、
まるでそれが自分のステイタスの高さだと
認識されている方も時々いらっしゃるようなので、
そういう時は、正直、違和感を覚えます。
自分自身を裸の王さまに追い込んでいるかのように思えてしまうからです。

その一方、
適切なタイミングで「ありがとう」または「ごめんなさい」といった
言葉を言える人は、私の経験上、とても礼儀正しく、素直で誠実な印象を持ちます。
まさに、『心遣い』ができる人です。

私は、個人的に、人づきあいさせていただく際に、
自分自身の価値観の最上位にランクインされるのが「礼儀正しさ」のためか、
“礼儀正しい人=心遣いができる人”に思えてしまうようです。
これには、年齢や性別は一切関係ありません。

たとえば、一緒に食事へ行く機会があるなら、
自分がごちそうしても、人からごちそうされても、
翌日までに必ず「昨日は有難う」とか「ごちそうさまでした」
などの感謝の意をメールや電話で伝えられる関係でいたいものです。
また、そうでなければ『心遣い』の温かい人間関係は保てなくなります。

『礼儀正しさに勝るものはなし』と誰かが云っていたと思いますが、
本当にその通りだと思います。

私たち生活者は、2013年は、景気回復を願う一方で、
人は「心」に対し強く意識するように思います。
『心遣い』、是非大切にしたいです。


私の仕事はじめは、1月7日(月)です。


本日も最後までブログをお読みくださりありがとうございます。



実践派FP 斉藤俊行

ブログ、近々、記事を更新いたします。

こんにちは、実践派FP 斉藤俊行です。

最近、こちらのブログは記事を更新していませんが、
また、近々更新いたします。

アメブロの『「投資信託にだまされるな!」にだまされるな!』では
毎週、記事を更新させて頂いております。

今後ともどうぞよろしくお願いいたします。


2011年のテーマは、「要確認」です

今年も残すところあとわずかですね。

皆さん、いかがお過ごしでしょうか。

12月を年末まで休むことなく、

お仕事をされる方もいらっしゃるようですが、

私は、今日から冬休みです。


ちなみに、弊社の冬休みは、

12月30日(木)~1月5日(水)までお休みさせて頂き、


仕事始めは、1月6日(木)です。


どうぞよろしくお願いいたします。


さて、それでは早速本題に入ります。

個人的に2010年を振り返ってみますと、

駆け足で1年間を過ごしてきたように思います。


まず、

5月に、念願であった本の出版ができ、

拙著:『「投資信託にだまされるな!」にだまされるな!』

を皆さんに読んで頂くことができました。


この出版を機に、

従来のFC2ブログに加え、アメブロやツイッターをスタートさせ、

たくさんの方々と交流が持てたことは本当によかったです。(笑顔)


また、

新しい人との出会いも増え、


全国的に遠方からもお問い合わせや

セミナー、コンサルティングのお申し込みも頂き

これまで以上に、仕事で広がりができたと思います。


ただ、一方で、

仕事の時間が集中しすぎたりして、

数ヶ月間、まともに休まなかったことにより、

体調を崩しかけたのも事実です。


自分自身の体力と気力を過信し過ぎたことは

本当に反省しています。


43歳といえば、後厄で、

立派な中年ですからね。(苦笑)


というわけで、

今後は、体調管理には、十分注意し

生活、仕事をして行きたいと思います。


そして、

私の2011年のテーマは、

「要確認」
です。


来年は、金融マーケットは、

再び注目を集めるような展開になることを

想定しています。



なので、

私が担当するクライアントさんたちが

安心して投資や保険を続けられるように、

マーケットや金融業界の動きを注視していきます。


ブログにも、それを反映できたらと思います。


また、

私生活や仕事では、次のことを実践する予定です。


1.わがままを言わない代わりに無理をしない


2.複雑な社会が前提でも物事を難しく考えない


3.「要確認」を実践し慎重に判断をする




まず、自分が気乗りしないことや嫌な予感がすることなどを

自分自身に無理強いすれば、

非常に大きな精神的ストレスを抱えることになります。



なので、

広い意味で何事も無理はしないようにしたいものです。


次に、

インターネットの発展もあり、世の中は益々複雑になっている

印象を持っています。


そんななか、精神的なプレッシャーが増す一方で、

「だましたり、だまされたり」といった事故や事件も

多発しているのが世の中の現状です。


だからこそ、

良心に基づいた一人の人間の考えの基準(軸)を持ち、

物事や案件をシンプルに考え、正しく判断したいと思います。


そして、

世の中の景気が厳しくなるほど、

多種多様な情報が交錯するものです。


投資に関する金融情報もより多く出てくることが予想されますが、

「要確認」を実践し、慎重に判断し前進して行きたい考えです。



それでは、

皆さん、今年、1年間、本当にありがとうございました。

これからも「ご縁」を大切にさせて頂きますので、

引き続き、よきお付き合いのほどよろしくお願い致します。


皆さまのご健勝と益々のご発展を心よりご祈念申し上げます。



本日も最後までブログをお読みくださり

ありがとうございました。


実践派FP 斉藤俊行






「投資信託にだまされるな!」にだまされるな! 従来の「10年ほったらかし分散投資」はダマされて当たり前!「投資信託にだまされるな!」にだまされるな! 従来の「10年ほったらかし分散投資」はダマされて当たり前!
(2010/04/23)
斉藤 俊行

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拙著の概要


『「投資信託にだまされるな!」にだまされるな!』専用のアメブロで記事を更新しています。

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拙著のアメブロ


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